三秦都市報(bào)-三秦網(wǎng)訊（楊西明）今年以來，工商銀行漢中廣場(chǎng)支行從源頭入手，加大力度，強(qiáng)化宣傳教育和異常開通高額網(wǎng)銀及銀行卡買賣行為的管控力度，切實(shí)做好反洗錢工作，有效避免了洗錢等違法犯罪活動(dòng)的發(fā)生。
一是加大反洗錢培訓(xùn)力度，提高一線員工的應(yīng)急處置能力。進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)臨柜人員、大堂經(jīng)理、前臺(tái)主管等一線員工的培訓(xùn)工作，確保一線人員熟練掌握反洗錢各項(xiàng)政策法規(guī)和客戶身份識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)。通過日常訓(xùn)練，提高一線員工的防范意識(shí)和實(shí)戰(zhàn)能力，培養(yǎng)良好的心理素質(zhì)，遇事從容自如，沉著機(jī)智應(yīng)對(duì)，有效堵截此類風(fēng)險(xiǎn)事件。
二是建立健全網(wǎng)銀認(rèn)證介質(zhì)業(yè)務(wù)內(nèi)控制度，嚴(yán)格落實(shí)客戶盡職調(diào)查。進(jìn)一步規(guī)范網(wǎng)銀認(rèn)證介質(zhì)申請(qǐng)和業(yè)務(wù)操作流程，嚴(yán)格限額調(diào)整管控措施，切實(shí)防范利用開通高限額網(wǎng)銀為不法分子提供洗錢通道的行為。同時(shí)加大對(duì)異地和新開戶客戶的身份識(shí)別力度尤其對(duì)辦業(yè)務(wù)時(shí)有人陪同或遙控指揮的異常客戶重點(diǎn)關(guān)注，結(jié)合客戶外貌特征、舉止行動(dòng)、神情變化等細(xì)節(jié)，綜合判斷客戶要求的合理性。
三是加大反洗錢宣傳力度，提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。利用各種有效形式，重點(diǎn)向社會(huì)公眾介紹出租、出借、出售銀行卡及網(wǎng)銀的危害性和嚴(yán)重后果，提社會(huì)公眾切實(shí)增強(qiáng)防范意識(shí)，珍視自身信譽(yù)，勿貪小利，注意保護(hù)個(gè)人銀行賬戶安全，遠(yuǎn)離洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
營(yíng)業(yè)執(zhí)照